5 redenen om digitale transformatie voor financiële diensten te overwegen

Financiële diensten zijn een van de eerste industrieën die digitale transformatie omarmen en ervan profiteren. Deze industrie heeft de overgang gezien van verschillende handmatige processen naar technologieën zoals magnetische inktkarakterherkenning (MICR) om de verwerking van fysieke cheques te automatiseren, de introductie van online geautomatiseerde factuurbetaling, elektronische loondistributie en, meest recentelijk, de opkomst van fintech-betalingsbedrijven.

In de afgelopen jaren ging elke consumentenactie gepaard met digitale financiële transacties: online een mobiel kopen, betalen voor rideshare, geld lenen voor een huis – zelfs het plannen van het pensioencorpus. En volgens Gartner: “Een derde van de CIO’s in de financiële dienstverlening heeft digitaal aangewezen als hun topprioriteit voor 2019, een stijging van meer dan 8% ten opzichte van vorig jaar.” Zoals populaire rapporten zeggen, lijkt het verhogen van de “Digitale Volwassenheid” het doel te zijn voor financiële instellingen in 2020, omdat het de toon zet voor de voortdurende digitale transformatie-inspanningen. CIO’s die de verandering tegenhouden of verzetten, lopen het risico hun status-quo te verliezen. Wat zijn de vijf redenen om digitale transformatie te overwegen?

1. Een betere klantervaring

Volgens het rapport van Research and Markets zal de omvang van de wereldwijde markt voor digitale uitleenplatforms tegen 2023 naar verwachting groeien met USD 12,1 miljard, met een Compound Annual Growth Rate (CAGR) van 18,7% tijdens de prognoseperiode.

Met de toenemende vraag van consumenten en nieuwe markten voor alternatieve manieren om geld te lenen, is klantervaring de onderscheidende factor. Financiële instellingen moeten prioriteit geven aan klantervaring en gebruikmaken van een effectieve ’tech and touch’-kanaalstrategie die zowel digitale als menselijke factoren integreert.

2. Gestroomlijnde operaties

Elk segment in de financiële sector – kapitaalmarkten, vermogensbeheer, verzekeringen, beleggingen, geldtransfers of betalingen – wordt verstoord door fintech. En deze revoluties waren winstgevend vanwege de ZERO-voorraad. Fintech heeft vandaag de efficiëntie in financiële transacties gebracht door gebruik te maken van digitale kanalen. Technologiegedreven financiële instellingen hebben ook geholpen om onderweg nieuwe en bestaande potentiële klanten te bereiken. Het is tijd voor traditionele financiële instellingen om digitaal te beschouwen als een strategie om de bedrijfskosten te stroomlijnen en hun markt uit te breiden.

3. Stijging van de omzet

Technologieën zoals machine learning en AI-gebaseerde acceptatie hebben een revolutie teweeggebracht in de traditionele levenscyclus van een lening om een eenvoudigere en gemakkelijkere route naar het ‘3-1-0′ model van uitlenen mogelijk te maken: drie minuten om te beslissen, één minuut om het geld over te maken en geen menselijke tussenkomst. Als gevolg hiervan is de gemiddelde schuld van een alleenstaand huishouden in de VS ongeveer $ 90.000. Met zo’n groeiende vraag moeten kredietinstellingen nieuwe manieren gaan bedenken om te communiceren met bestaande klanten en tegelijkertijd nieuwe klanten aantrekken met digitale leenbeheersystemen om voorop te blijven lopen.

4. Behoud van klanten

Klantenwerving is het belangrijkste aandachtspunt voor de meeste financiële instellingen. Maar het behouden van bestaande klanten is comfortabeler en goedkoper dan het winnen van nieuwe. Met de schat aan diepgaande consumentengegevens die tegenwoordig beschikbaar zijn, kunnen organisaties een nauwkeurig beeld krijgen van de moderne bankklant en wat ze verwachten van financiële diensten. Financiële instellingen moeten hun klanten een uitgebreid dienstenaanbod bieden, dat in hun dagelijks leven wordt geïntegreerd en hun go-to-bron wordt voor alle financiële behoeften.

5. Verbeterde managementbeslissingen

Digitale strategieën helpen het management om weloverwogen beslissingen te nemen door de efficiëntie van de verschillende afdelingen in kaart te brengen met behulp van een databank. Gegevensbanken helpen bij het organiseren, interpreteren, structureren en presenteren van de gegevens in bruikbare informatie die context biedt voor de gegevens en om de uitdagingen van een organisatie te begrijpen en deze met nauwkeurigheid te overwinnen. De toekomst van financiële instellingen staat op het spel als ze niet upgraden naar platforms met technologie. Financiële instellingen moeten digitaal evolueren, sneller krediet , handige apps, gebruiksvriendelijke online bankomgevingen en reactieve communicatie via sociale media mogelijk maken, luisterend naar wat hun kernpubliek vraagt.