EEN TOONAANGEVENDE FINANCILE DIENSTENLEVERANCIER ERVAREN 14% STIJGING IN BUSINESS MET SLIMME LENINGOPSTELLING EN SERVICEPLATFORM
CASESTUDY
EEN CASE STUDY OVER DE ONTWIKKELING VAN CORE BANKING-APPLICATIES EN DATA ANALYTICS
Met een missie om volledige toegang tot financiële diensten te bieden en het financiële welzijn te maximaliseren, wilde onze klant een slim webgebaseerd systeem voor het genereren van leningen bouwen dat de hele leningcyclus automatiseert en formaliseert. Het belangrijkste doel was om de doorlooptijd te verbeteren, de efficiëntie van de medewerkers te verhogen, de klantervaring te verbeteren en kosten te besparen.
EEN CASE STUDY OVER DE ONTWIKKELING VAN CORE BANKING-APPLICATIES EN DATA ANALYTICS
Met een missie om volledige toegang tot financiële diensten te bieden en het financiële welzijn te maximaliseren, wilde onze klant een slim webgebaseerd systeem voor het genereren van leningen bouwen dat de hele leningcyclus automatiseert en formaliseert. Het belangrijkste doel was om de doorlooptijd te verbeteren, de efficiëntie van de medewerkers te verhogen, de klantervaring te verbeteren en kosten te besparen.
Onze klant, opgericht in 2008, brengt de missie met zich mee: “Zorgen dat elk individu en elke onderneming volledige toegang heeft tot financiële diensten.” Deze missie wordt omgezet in business door het faciliteren en initiëren van financiële producten en diensten namens financiële instellingen (NBFC’s & Banken) via een uniek op kantoren gebaseerd bedrijfsmodel verspreid over een aaneengesloten locatie met een bevolking van 5 miljoen.
OVER KLANT
OVER KLANT
Onze klant, opgericht in 2008, brengt de missie met zich mee: “Zorgen dat elk individu en elke onderneming volledige toegang heeft tot financiële diensten.” Deze missie wordt omgezet in business door het faciliteren en initiëren van financiële producten en diensten namens financiële instellingen (NBFC’s & Banken) via een uniek op kantoren gebaseerd bedrijfsmodel verspreid over een aaneengesloten locatie met een bevolking van 5 miljoen.
Probleemstelling
Onze klant werd geconfronteerd met uitdagingen met onder meer een zeer disfunctioneel systeem voor het verstrekken van leningen, een inefficiënt proceskader, een slechte eindgebruikerservaring, operationele inefficiënties en ongeorganiseerde opslag en opvraging van documenten.
Om een concurrentievoordeel te behouden in de snel veranderende kredietmarkt, wilde onze klant het hele proces van kredietverlening digitaliseren en formaliseren. Dit omvat kredietgoedkeuringen, risicobeheer, beoordeling en analyse, serviceverlening en uitvoering van kredietovereenkomsten.
Om deze uitdagingen het hoofd te bieden, vergeleek de klant meerdere leveranciers en technologische opties om een slim systeem voor het verstrekken van leningen te bouwen en voltooide Zuci voor end-to-end ontwikkeling en ondersteuning.
ZAKELIJKE DOELEN
Verhoog de efficiëntie van leningfunctionarissen
Stroomlijn de snelheid en doorlooptijden van het leningproces
Minimaliseer het kredietrisico door de processen van beoordeling en goedkeuring te automatiseren
Verbeter de strategische en tactische besluitvorming met gerichte rapportage
Vergroot de betrouwbaarheid en nauwkeurigheid van de leningdocumentatie
Responsieve applicatie op alle platforms & systemen
Gebruiksgemak, schaalbaarheid en kosteneffectiviteit
ZAKELIJKE DOELEN
Verhoog de efficiëntie van leningfunctionarissen
Stroomlijn de snelheid en doorlooptijden van het leningproces
Minimaliseer het kredietrisico door de processen van beoordeling en goedkeuring te automatiseren
Verbeter de strategische en tactische besluitvorming met gerichte rapportage
Vergroot de betrouwbaarheid en nauwkeurigheid van de leningdocumentatie
Responsieve applicatie op alle platforms & systemen
Gebruiksgemak, schaalbaarheid en kosteneffectiviteit
Zuci Systems startte dit project met het begrijpen van de eisen van de klant en de onmiddellijke behoefte aan een krachtige, intuïtieve applicatie voor kredietfunctionarissen.
Ons team bood een geconsolideerd overzicht van end-to-end-processen over meerdere contactpunten en ongelijksoortige systemen, waarbij de eisen van de klant werden gecombineerd met bezoeken ter plaatse en interviews met medewerkers.
Dit hielp om te begrijpen wat wel en niet werkt om het gemakkelijker te maken om kansen voor verbetering te identificeren en, mogelijk, automatisering in te stellen binnen het systeem voor het verstrekken van leningen.
OPLOSSING
OPLOSSING
Zuci Systems startte dit project met het begrijpen van de eisen van de klant en de onmiddellijke behoefte aan een krachtige, intuïtieve applicatie voor kredietfunctionarissen.
Ons team bood een geconsolideerd overzicht van end-to-end-processen over meerdere contactpunten en ongelijksoortige systemen, waarbij de eisen van de klant werden gecombineerd met bezoeken ter plaatse en interviews met medewerkers.
Dit hielp om te begrijpen wat wel en niet werkt om het gemakkelijker te maken om kansen voor verbetering te identificeren en, mogelijk, automatisering in te stellen binnen het systeem voor het verstrekken van leningen.
OPLOSSING
Met deze diepgaande aanpak verdeelde ons team het nieuwe systeemontwerp in drie primaire bedrijfsfuncties:
Verwerking van leningproductie
Kwaliteitsbewaking van bedrijfsprocessen
Analytische en uitzonderingsrapportage
Zuci’s ontwikkelaars, datawetenschappers en testteam kiezen, rekening houdend met de bovenstaande systeemfuncties, voor een webgebaseerde architectuur voor het Loan Origination System (LOS) om een betere gebruikerservaring op verschillende apparaten te garanderen, waardoor leningmedewerkers altijd en overal toegang hebben tot de applicatie . Ten slotte hebben we, om de ontwikkeling te versnellen, een agile benadering gebruikt om de applicatie parallel te ontwerpen, ontwikkelen en testen en deze binnen zes maanden met succes op te leveren.
OPLOSSING
Met deze diepgaande aanpak verdeelde ons team het nieuwe systeemontwerp in drie primaire bedrijfsfuncties:
Verwerking van leningproductie
Kwaliteitsbewaking van bedrijfsprocessen
Analytische en uitzonderingsrapportage
Zuci’s ontwikkelaars, datawetenschappers en testteam kiezen, rekening houdend met de bovenstaande systeemfuncties, voor een webgebaseerde architectuur voor het Loan Origination System (LOS) om een betere gebruikerservaring op verschillende apparaten te garanderen, waardoor leningmedewerkers altijd en overal toegang hebben tot de applicatie . Ten slotte hebben we, om de ontwikkeling te versnellen, een agile benadering gebruikt om de applicatie parallel te ontwerpen, ontwikkelen en testen en deze binnen zes maanden met succes op te leveren.
Het verzamelen van vereisten en het onderzoeken van oude methoden voor het afhandelen van leningprocessen, en het verstrekken van een strategische routekaart voor eenvoudige adoptie in het nieuwere LOS-systeem
Verdeelde het nieuwe systeemontwerp in drie primaire bedrijfsfuncties met secundaire functionaliteiten:
Verwerking van leningproductie
- Structurering
- Documentverzameling en -beheer
- Afgedwongen documentbeoordelingen en goedkeuringen
- Uitvoering of opschorting van de kredietovereenkomst
- Wijzigingsverwerking
Verwerking van leningproductie
- Documentbeoordelings- en goedkeuringstijden
- Statusmelding van leningaanvraag
- Analyse van de looptijd van leningen
HOE ZUCI-SYSTEMEN HELPEN?
HOE ZUCI-SYSTEMEN HELPEN?
Het verzamelen van vereisten en het onderzoeken van oude methoden voor het afhandelen van leningprocessen, en het verstrekken van een strategische routekaart voor eenvoudige adoptie in het nieuwere LOS-systeem
Verdeelde het nieuwe systeemontwerp in drie primaire bedrijfsfuncties met secundaire functionaliteiten:
Verwerking van leningproductie
- Structurering
- Documentverzameling en -beheer
- Afgedwongen documentbeoordelingen en goedkeuringen
- Uitvoering of opschorting van de kredietovereenkomst
- Wijzigingsverwerking
Kwaliteitsbewaking van bedrijfsprocessen
- Documentbeoordelings- en goedkeuringstijden
- Statusmelding van leningaanvraag
- Analyse van de looptijd van leningen
HOE ZUCI-SYSTEMEN HELPEN?
Analytische en uitzonderingsrapportage
- Analyse van leningaanvragen op basis van
- Inkomen (individueel en gezinsleden)
- Onkosten
- Actief & Aansprakelijkheid
- Kredietgeschiedenis
- Geslacht, doelperiode, duur, etc.
- Uitzonderingsrapportage voor reviewers
Alle brede kenmerken van het LOS-systeem gegroepeerd in releasecycli op basis van associaties tussen belanghebbenden en marktbehoeften
FurAlle brede kenmerken van het LOS-systeem zijn gegroepeerd in releasecycli op basis van associaties tussen belanghebbenden en marktbehoeftenther detailed out the features by way of prototypes and created development and release schedule for each sprint
Unit- en integratietests uitgevoerd om niet alleen het ontwikkelingsproces te verbeteren, maar ook om het gedrag van de componenten te helpen documenteren en eventuele toekomstige regressiebugs te voorkomen
Gebruikte CI/CD-pijplijn voor snellere release door automatisering van de uitvoering van unit en systeem, en integratie van testcases
Ons team van UI/UX-ingenieurs heeft een rijke, responsieve gebruikersinterface ingebouwd en samen met cross-browser & ondersteuning voor meerdere apparaten
Implementatie van het LOS-systeem, gevolgd door voortdurende ondersteuning van belanghebbenden met workshops en vraag- en antwoordsessies
HOE ZUCI-SYSTEMEN HELPEN?
Analytische en uitzonderingsrapportage
- Analyse van leningaanvragen op basis van
- Inkomen (individueel en gezinsleden)
- Onkosten
- Actief & Aansprakelijkheid
- Kredietgeschiedenis
- Geslacht, doelperiode, duur, etc.
- Uitzonderingsrapportage voor reviewers
Alle brede kenmerken van het LOS-systeem gegroepeerd in releasecycli op basis van associaties tussen belanghebbenden en marktbehoeften
FurAlle brede kenmerken van het LOS-systeem zijn gegroepeerd in releasecycli op basis van associaties tussen belanghebbenden en marktbehoeftenther detailed out the features by way of prototypes and created development and release schedule for each sprint
Unit- en integratietests uitgevoerd om niet alleen het ontwikkelingsproces te verbeteren, maar ook om het gedrag van de componenten te helpen documenteren en eventuele toekomstige regressiebugs te voorkomen
Gebruikte CI/CD-pijplijn voor snellere release door automatisering van de uitvoering van unit en systeem, en integratie van testcases
Ons team van UI/UX-ingenieurs heeft een rijke, responsieve gebruikersinterface ingebouwd en samen met cross-browser & ondersteuning voor meerdere apparaten
Implementatie van het LOS-systeem, gevolgd door voortdurende ondersteuning van belanghebbenden met workshops en vraag- en antwoordsessies
0%
digitalisering van het proces voor het aanmaken van leningen
0%
vermindering van inspanning (gelijk aan 100 fte)
0%
verhoging van de algehele operationele efficiëntie
0%
verminderde TAT
0%
verhoging van de omzet
0 Months
ROI gerealiseerd
BEDRIJFSRESULTAAT
BEDRIJFSRESULTAAT
0%
digitalisering van het proces voor het aanmaken van leningen
0%
vermindering van inspanning (gelijk aan 100 fte)
0%
verhoging van de algehele operationele efficiëntie
0%
verminderde TAT
0%
verhoging van de omzet
0 Months
ROI gerealiseerd
PROCESSEN GEAUTOMATISEERD
PROCESSEN GEAUTOMATISEERD
