10 RPA-gebruiksscenario’s die de meeste kredietverenigingen lijken te hebben gemist
I write about fintech, data, and everything around it
Let’s face it.
Most data processing operations in a credit union are pretty straightforward. And manual.
Automating them with robotic process automation (RPA) is not that challenging to do. And there are many use cases that would work great for RPA and haven’t been thought of yet by most credit unions.
That said, many have talked about the huge benefits of RPA, but I haven’t read a lot of chatter around 10 specific use cases for credit unions. So, I researched and wrote it myself.
This blog is all about credit unions and their daily business problems that can be solved using Robotic Process Automation (RPA). So how did I do it?
Well, I started by listing 20 use cases first and asked myself: “How could XYZ credit union leverage RPA to solve these problems?” Then, after talking to our team of RPA analysts who are helping to implement RPA solutions for our credit union partners, I created a list of 10 common (and meaningful) use cases that should apply to most credit unions. Straight benefits. No fluff.
If your credit union is still scratching its heads about how to utilize robotic process automation (RPA) for savings, this list might help. Pinky promise!
Let’s get started.
Credit Union RPA Use Case #1: Dagelijkse overboekingen en aanpassingen verwerken
Dagelijkse overboekingen en aanpassingen lijken een groot proces voor kredietverenigingen. Er zijn talloze stappen, er zijn meerdere mensen nodig om de draden goed te keuren voordat ze plaatsvinden, en er zijn veel spreadsheets om alles bij te houden. Voor een grotere kredietunie die duizenden overboekingen per dag verwerkt, kan het een onoverkomelijke taak lijken.
Met de juiste robotachtige procesautomatiseringssoftware is het echter mogelijk om dit proces voor kredietverenigingen te reduceren tot iets dat door één persoon in minder dan een half uur kan worden gedaan. Ja, 30 minuten, rechtdoor!
Credit Union RPA Use Case #2: terugkerende overboekingen beheren
Terugkerende overboekingen zijn altijd een dure aangelegenheid geweest voor kredietverenigingen. Het proces omvat veel handmatig onderhanden werk, wat kosten en vertragingen aan het proces met zich meebrengt. Deze vertragingen hebben misschien niet veel invloed op kleine kredietverenigingen, maar dit soort vertragingen kan leiden tot aanzienlijke financiële verliezen bij grotere. Dit is waar Robotic Process Automation (RPA) kan helpen.
Als u de contributie van uw leden en andere terugkerende betalingen nog steeds handmatig verwerkt met Excel of QuickBooks, wordt het hoog tijd dat u robotische procesautomatisering gaat gebruiken.
Credit Union RPA Use Case #3: Gecompromitteerde waarschuwingen voor accountbeheersystemen
Gecompromitteerde rekeningwaarschuwingen helpen u bij het inspecteren van rekeningen om er zeker van te zijn dat er geen frauduleuze transacties plaatsvinden. Deze waarschuwingen kunnen van cruciaal belang zijn, met elk jaar miljarden dollars verloren of gestolen van kredietverenigingen.
Hier is een feit. Bijna 60 miljoen Amerikanen krijgen jaarlijks bericht dat hun persoonlijke informatie is gecompromitteerd. Meer dan 1/3 van alle volwassenen heeft een financiële account geschonden , waarbij van elk slachtoffer gemiddeld $ 1.258 werd gestolen.
Automatisch herstel van geschonden gebruikersreferenties kan een veel snellere en meer gedetailleerde reactie bieden op het onvermijdelijke beveiligingsincident. Veel kredietverenigingen onderzoeken manieren om dit hele proces te automatiseren met behulp van Robotic Process Automation-tools (RPA). Het wordt hoog tijd dat u daar iets aan doet.
Credit Union RPA Use Case #4: Leden inschrijven voor credit-union-services
Leden inschrijven voor kredietverenigingen is een vermoeiende, tijdrovende operatie die veel aandacht voor detail, telefoontjes en papierwerk vereist.
Verschillende overdrachten tussen IT-, lidmaatschaps- en bedrijfsserviceafdelingen verschuiven de verantwoordelijkheid voor het invoeren van gegevens. Deze vertragingen maken het moeilijk om Service Level Agreements (SLA’s) te handhaven.
RPA (robotic process automation) kan dit proces helpen verbeteren. Door het inschrijvingsproces te automatiseren met gerobotiseerde procesautomatisering, kan handmatige tussenkomst worden verminderd, consistentie in de ledenadministratie worden bevorderd en de efficiëntie worden verhoogd.
Credit Union RPA Use Case #5: Automatisering van het ontstaan van leningen
Het proces voor het aangaan van leningen is zeer handmatig. Van begin tot eind zijn er veel stappen die moeten worden voltooid voor een enkele lening. Het gaat vaak om een hoop repetitief werk dat het voor elke kleine en grote kredietvereniging moeilijk kan maken om deze processen snel te doorlopen.
Automatisering van het ontstaan van leningen is een gebied waarvoor kredietverenigingen RPA kunnen gebruiken. Leningverkopen en -processen kunnen worden omgezet in meervoudige inkomstenstromen met behulp van gerobotiseerde procesautomatisering. Wacht niet. Weinig van uw concurrenten hebben het al geïmplementeerd.
Credit Union RPA Use Case #6: Hypotheekleningen volgen en backoffice-verwerking
Het kopen van leningen is een van de belangrijkste en potentieel winstgevende taken voor kredietverenigingen. Dit betekent vaak het handmatig invoeren van gegevens bij elke stap van het proces, van de eerste aanvraag tot acceptatie of afwijzing, en uiteindelijke liquidatie. Hoewel er enkele tools beschikbaar zijn om sommige van de processen voor het kopen van leningen te automatiseren, bieden de meeste geen volledige oplossing.
Met RPA kunt u nu verschillende aspecten van het volgen van hypotheken en backoffice-verwerking automatiseren, waardoor uw kredietvereniging de efficiëntie en winstgevendheid tijdens het hele aankoopproces kan verbeteren. Investeer vandaag nog in RPA en krijg de echte ROI zichtbaar op uw leninginkomsten.
Credit Union RPA Use Case #7: Credit card billing management
Credit card billing can be complex. There are details associated with each payment and order that can be time-consuming for the staff to complete.
As a credit union, you need to ensure that all of this information is captured in your internal systems and financial reporting is accurate. Still, there might not be enough internal staff to accomplish this.
To alleviate these issues, you can use robotic process automation (RPA) to capture information directly from your various applications and feed it directly into your core financial systems.
Many of our partner banks and credit unions alike have undergone end-to-end IT transformation initiatives to drive speed, accuracy, compliance, and lower costs by implementing our RPA solutions.
To be honest, their budgets did not include millions of dollars to hire additional staff or purchase new technology solutions. We understood that and provided an RPA solution that solves their problems by understanding the unit economics for the solution.
Check out our banking and financial services case studies to know more.
Credit Union RPA Use Case #8: Deposit collections review
Deposit collections review is the most critical part for any credit union.
When a member makes a deposit, the credit union must verify that it belongs to them and then make sure they won’t bounce the check before depositing it. This means trial deposits, account balances, and transaction history must be reviewed carefully in order to protect both itself and the member from falling victim to fraud.
With so much at stake, credit unions are looking for a way to streamline these processes and tackle fraud more effectively. Intelligent RPA software can help you review deposit collections faster and spot fraud earlier. What is Intelligent RPA? Well, we have explained in our blog, on how intelligent bots can help in Optical Character Recognition. Give it a read.
Reach out to us today and learn how we implemented this for one of our credit union partners. Book your Demo.
Credit Union RPA Use Case #9: Afhandelen van vragen en verzoeken van de klantenservice
Als u voor een kredietvereniging werkt, heeft u waarschijnlijk te maken gehad met woedende klanten die zelf fouten hebben gemaakt en nu willen dat iemand anders ervoor betaalt. Deze telefoontjes kunnen veel van uw tijd in beslag nemen, maar soms hebben klanten echt hulp nodig.
Als u elke dag veel klantenservicevragen en -verzoeken moet behandelen? En wilt u deze effectief verwerken, de prestaties verbeteren en de volgorde waarin u vragen en verzoeken beantwoordt stroomlijnen, dan kan Robotic Process Automation (RPA) u daarbij helpen. Het belooft een groot potentieel voor bedrijven die het gebruiken. Wij kunnen helpen.
Credit Union RPA Use Case #10: Onboarding van medewerkers, uitvoeren van prestatiebeoordelingen en offboarding van medewerkers
Een van de grootste pijnpunten in een kredietvereniging is het starten van een nieuwe werknemer op de juiste voet. Het kan tot 90 dagen duren om een werknemer aan boord te krijgen. Dit betekent dat als je 10 nieuwe mensen aanneemt, je een groot probleem hebt.
De toch al zware werklast van een kredietvereniging wordt nog ontmoedigender wanneer het Human Resources-team wordt belast met het lanceren en sluiten van werknemers.
Gerobotiseerde procesautomatisering kan helpen bij het automatiseren van de onboarding van medewerkers, het uitvoeren van prestatiebeoordelingen en het soepel offboarden van medewerkers.
Als u net als de meeste kredietverenigingen bent, kunt u hulp gebruiken bij het verbeteren van uw onboardingproces en het verkorten van de trainingstijd voor nieuwe medewerkers.
Laat ons u laten zien hoe we u tijd en geld kunnen besparen.
Laatste gedachten
Robotic Process Automation (RPA) is niet langer een hypothese – het is er.
Terwijl de meeste banken RPA hebben geïmplementeerd, blijven kredietverenigingen achter.
Kredietverenigingen zijn misschien niet zo snel als hun bankconcurrenten om RPA toe te passen, maar dit is het moment om te handelen voordat ze achterblijven. Als innovatief financieel bedrijf moet u zoeken naar manieren om de efficiëntie te verhogen en workflows te stroomlijnen. DIRECT!
Schedule a 15–minute call with our RPA consultant to learn how we reduced development costs by 70% and increased overall efficiency using Microsoft Power Automate solution for a leading credit union in Las Vegas.
