Hoe RPA-use-cases voor uw credit union te identificeren?
I write about fintech, data, and everything around it
Een blog over het identificeren van use-cases van RPA binnen de bank- en kredietunie-industrie. Aan het einde van deze blog ben je gewapend met een compleet RPA use case-buffet, klaar om prioriteit te krijgen en actie te ondernemen.
RPA is een zeer krachtige technologie en kan, wanneer deze op de juiste manier wordt gebruikt, een gamechanger zijn. Om de impact van RPA op uw kredietunie te maximaliseren, is het echter van cruciaal belang om ervoor te zorgen dat u zoveel mogelijk niet-RPA-gerelateerde risico’s met uw huidige activiteiten hebt geëlimineerd.
Aan het einde van deze blog vindt u een RPA use case buffet voor uw kredietvereniging, zodat u effectief kunt prioriteren en kiezen welke het meest waardevol zijn voor de directe behoeften van het team en welke op lange termijn voordelen kunnen hebben voor de hele organisatie.
Let’s get started.
5 RPA Use Case Selectiecriteria om te overwegen voor kredietverenigingen
Robotic Process Automation is een snel opkomende technologie die bedrijven en consumenten real-time voordelen belooft te bieden. RPA use cases zijn echter nog steeds in ontwikkeling en veranderen naarmate de technologie zich verder ontwikkelt.
Daardoor kan het voor kredietverenigingen moeilijk zijn om te bepalen welke RPA use cases het beste zijn voor hun bedrijf of organisatie.
Om met succes te beginnen aan de reis om RPA te implementeren, moet u een duidelijke visie hebben over hoe het uw kredietunie zal helpen.
Maar voordat u verder gaat met RPA-initiatieven, moet u deze 5 veelvoorkomende selectiecriteria voor RPA-gebruikscases in overweging nemen:
1. Eenvoudige implementatie
Een kredietunie die RPA gemakkelijk in haar bedrijf kan implementeren, zal een voordeel kunnen behalen ten opzichte van andere organisaties die de technologie gebruiken zonder het volledig te begrijpen. Als het gaat om het implementeren van RPA, is het belangrijk dat je bedenkt hoe gemakkelijk het voor je organisatie zal zijn om met de technologie aan de slag te gaan. Hoe eenvoudiger het voor u is om met RPA te beginnen, hoe sneller u resultaten zult zien en geld zult besparen.
Maar er zijn veel factoren die de adoptie van RPA kunnen bemoeilijken, en dit zal de slagingskans van uw project beïnvloeden. Enkele voorbeelden zijn:
Kosten: Als u RPA wilt gebruiken voor uw kredietvereniging, moet u uitzoeken of het betaalbaar is voor u of niet. Mogelijk hebt u extra softwarelicenties of trainingsmiddelen nodig, die meer kunnen kosten dan u verwacht.
Moeilijkheid: De slagingskans van je project hangt af van hoe makkelijk het is voor je werknemers om nieuwe vaardigheden te leren en geavanceerde technologie te ontwikkelen. Je moet ook overwegen hoe moeilijk het voor hen zal zijn om met verschillende systemen en platforms te werken, vooral als ze nog nooit RPA hebben gebruikt.
Ervaren personeel: Een andere belangrijke factor die je moet overwegen bij het kiezen van RPA use cases is of je werknemers ervaren genoeg zijn in het werken met technologie en automatiseringsoplossingen. Je technologiemensen moeten vooral genoeg ervaring hebben met kunstmatige intelligentie (AI) en machine learning (ML) om RPA te implementeren voor complexe use cases zoals automatisering van kredietacceptatie, handtekeningverificatie, fraudevoorspellingen en AML.
2. De complexiteit van het proces
Bedrijfsprocessen zijn eerder ingewikkeld dan eenvoudige transacties.
Stel bijvoorbeeld dat je geld van de ene rekening naar de andere wilt overboeken. In dat geval zijn er waarschijnlijk meerdere stappen nodig (zoals het aanmaken van een overboekingsverzoek en het invoeren van details in een transactieapplicatie). Zo ja, dan moet uw RPA-oplossing al deze taken zelf kunnen uitvoeren. Als uw RPA-oplossing slechts één of twee taken aankan, zal het niet in staat zijn om alle aspecten van het proces zelfstandig uit te voeren.
Kredietverenigingen moeten de volgende criteria in overweging nemen bij het selecteren van RPA use cases:
Financiële transacties: Hoe complexer de bedrijfsprocessen, hoe hoger de waarde van de use case. Het aanvraagproces voor een lening van een kredietvereniging kan bijvoorbeeld meerdere stappen omvatten met veel verschillende gebruikers. Het is belangrijk om te evalueren hoe RPA de efficiëntie kan verbeteren en fouten kan verminderen door handmatige processen te automatiseren waarbij veel informatie wordt gebruikt.
Toepassingen voor gebruikers:
Als een kredietunie applicaties heeft met veel gebruikers die gevoelige gegevens nodig hebben, zoals informatie over leden, kan het de moeite waard zijn om deze te automatiseren in plaats van te vertrouwen op handmatige gegevensinvoer.
Transactionele toepassingen: Transactionele applicaties omvatten taken zoals het afstemmen van rekeningen en het verwerken van betalingen die mensen normaal gesproken uitvoeren. Deze taken zijn niet altijd geschikt voor automatisering omdat er complexe bedrijfslogica of grote hoeveelheden gegevensinvoer bij komen kijken. Bovendien vereisen transactionele taken vaak een menselijke aanpak om ervoor te zorgen dat ze correct en snel worden uitgevoerd.
Niet-transactionele toepassingen: Niet-transactionele toepassingen zijn onder andere interne administratieve taken zoals het bijwerken van functienamen of het goedkeuren van bijdragen uit het loonstrookje van werknemers. Dit soort activiteiten vereisen ook een bepaalde mate van menselijke interactie.
De complexiteit van elk proces is een belangrijke overweging bij het kiezen van uw RPA use cases. U zult RPA use cases willen selecteren die eenvoudig genoeg zijn om geautomatiseerd te worden en complex genoeg om echte waarde te bieden.
3. Impact op dienstverlening
Om ervoor te zorgen dat de dienstverlening positief blijft, is het belangrijk dat kredietverenigingen aandacht besteden aan de selectiecriteria voor RPA use cases.
Als een kredietunie bijvoorbeeld RPA implementeert en de klanttevredenheid verbetert, dan is het waarschijnlijker dat klanten hun leningen op tijd terugbetalen en niet in gebreke blijven. Dit zal een positieve invloed hebben op de kredietportefeuille van de kredietunie en de winstmarge van deze instelling verhogen.
Er moeten RPA use cases worden geselecteerd die het potentieel hebben om de klanttevredenheid te verbeteren, de kosten te verlagen en de transparantie te vergroten. Dit is vooral belangrijk voor kleinere kredietverenigingen die misschien niet de middelen hebben om een bedrijfsbrede RPA-oplossing te implementeren.
4. Waargenomen waarde van RPA voor het team en de leden
Om te bepalen welke use cases de moeite waard zijn en welke niet, moet een kredietunie eerst
bepalen hoeveel waarde het kan halen uit het gebruik van RPA.
Dit wordt gedaan door de gepercipieerde waarde van elke use case voor het team en de leden te identificeren. De beste manier om dit te doen is door gebruik te maken van een panel van deskundigen of een enquête, maar elke manier waarop je feedback van je werknemers kunt verzamelen werkt prima.
Vervolgens moet je
beslissen welke use cases het meest gebruikt gaan worden door uw leden.
Hoe populairder de use case onder teamleden, hoe meer ze kunnen worden gebruikt als selectiecriterium bij het identificeren van RPA use cases voor uw kredietunie.
Zodra je hebt bepaald welke use cases je wilt nastreven, is het tijd om uit te zoeken hoe lang het zal duren om ze jaarlijks af te ronden.
5. Totaal aantal potentieel bespaarde uren per jaar
Kredietverenigingen moeten veel gegevens doornemen, maar ze hebben ook weinig tijd en budget. Om er zeker van te zijn dat ze in de juiste technologie investeren, moeten ze weten wat de ROI (Return on Investment) van de RPA-oplossing zal zijn. De totale potentiële urenbesparing per jaar is een van de meest waardevolle factoren bij het overwegen van RPA use cases.
Als je kunt laten zien hoe een RPA-oplossing kredietverenigingen geld zal besparen door het handmatige werk te verminderen, dan is dat een groot succes voor de bestuursleden van je kredietvereniging.
Door use cases te identificeren die potentiële uren per jaar kunnen besparen, kan uw kredietunie ervoor zorgen dat uw medewerkers aan belangrijke taken werken.
Dus als je de bestuursleden van je kredietunie laat zien hoe een RPA-gebruiksgeval geld kan besparen door de werklast van je team te verminderen – of ze op zijn minst efficiënter te maken – kan dat een grote stap zijn in de richting van het selecteren en binnenhalen van meer business.
4 stappen in het identificeren van RPA use cases voor kredietinstellingen
Kredietverenigingen kunnen RPA-technologie gebruiken om activiteiten te stroomlijnen, de klantenservice te verbeteren en de productiviteit te verhogen. Maar ze moeten eerst begrijpen welke taken ze door de software willen laten uitvoeren om te bepalen of RPA geschikt voor hen is.
Hier zijn vier stappen die kredietverenigingen moeten nemen bij het identificeren van RPA use cases:
1. Processen met hoge volumes identificeren
Processen met een hoog volume zijn processen die cruciaal zijn voor het succes van een kredietunie en waarvoor medewerkers taken in realtime moeten uitvoeren. Deze processen omvatten het verwerken van leningen, fraudebeheer en accountbeheer. Identificeer processen met hoge volumes door bestaande gegevens over alle transacties binnen deze gebieden te bekijken.
Als een kredietunie veel processen heeft, zal het efficiënter en effectiever zijn als deze worden opgesplitst in kleinere eenheden. Door de algemene strategie op te splitsen in kleinere eenheden kun je het proces beter begrijpen en mogelijke verbeteringen identificeren.
Hier lees je hoe je de processen met een hoog volume kunt identificeren die door de werknemers van je kredietunie worden uitgevoerd:
a) Begin op macroniveau, begrijp de algemene strategie en de doelstellingen van het bedrijfsonderdeel
Begin op macroniveau en begrijp de algemene strategie en de doelstellingen van de bedrijfseenheid. Splits vervolgens elk proces op in de afzonderlijke onderdelen die worden uitgevoerd door verschillende medewerkers of teams binnen je kredietunie.
Als je deze processen eenmaal hebt geïdentificeerd, evalueer ze dan op effectiviteit. Als je kredietunie bijvoorbeeld een verwerkingsteam heeft dat per uur een grote hoeveelheid werk verzet, kan het beter zijn dat ze hun werk verplaatsen naar een andere afdeling of medewerker die het werk sneller kan afmaken.
b) Ontmoet de leiders van de business units om hun doelen en uitdagingen te begrijpen
Overleg met de leiders van de business units van uw kredietinstelling die verantwoordelijk zullen zijn voor de implementatie van de RPA-oplossing. Het doel van deze bijeenkomst is om inzicht te krijgen in hun doelen, uitdagingen en doelstellingen voor het gebruik van RPA-oplossingen. Zo kunt u bepalen welke RPA-oplossingen nuttig kunnen zijn voor uw kredietvereniging.
c) Ontmoet eerstelijnspersoneel om hun dagelijkse uitdagingen te begrijpen
Ontmoet eerstelijns medewerkers die in deze kritieke functies werken om te begrijpen wat ze dagelijks doen en hoe ze momenteel betalingen of andere transacties verwerken.
Stel ze vragen als:
- Wat vind je het leukste aan je werk?
- Wat vind je het minst leuk aan je werk?
- Waarom werkt u graag/niet graag bij deze bank of instelling?
Met al deze informatie die je nu hebt verzameld, is het tijd om het beeld uit te breiden naar bedrijfsschaal en use cases te identificeren voor verschillende bedrijfsonderdelen.
2. De eenvoud van RPA-automatisering beoordelen
Zodra u klaar bent met het identificeren van processen met een hoog volume voor uw kredietunie, is uw volgende stap het beoordelen van het gemak van het implementeren van RPA-automatisering in dit proces. Dit kan worden gedaan door te kijken naar de het aantal stappen dat nodig is om een taak uit te voeren, hun complexiteit en de hoeveelheid menselijke tussenkomst die nodig is.
Als er bijvoorbeeld twee stappen nodig zijn voor het voltooien van een taak, een die geen menselijke tussenkomst vereist en een andere die dat wel doet, zou het gemakkelijker zijn om de taak met minder stappen te automatiseren. Stel ook dat er maar één stap is die menselijke tussenkomst vereist en dat machines alle andere stappen kunnen voltooien met minimale menselijke inspanning of vaardigheid. In dat geval moet je overwegen om dat proces ook te automatiseren.
3. Haalbaarheid van RPA-automatisering beoordelen
Het is belangrijk om na te denken over hoe RPA kan worden geïmplementeerd. Mogelijk moet u beoordelen of de use case haalbaar is in uw kredietunie, en moet u bepalen of er een geschikt trainingsprogramma bestaat. Je moet ook bepalen of de technologie beschikbaar is en of deze kosteneffectief is.
Voordat u kunt beginnen met het plannen van uw RPA-implementatie, moet u de haalbaarheid van uw automatiseringsproject beoordelen. Hierbij worden de volgende factoren in overweging genomen:
RPA adoptiesnelheid
– Hoe snel zullen kredietverenigingen nieuwe technologie invoeren?
RPA-volwassenheidsniveau
– Hoe gevestigd is het RPA-team van uw bedrijf?
Zakelijke vereisten
– Wat zijn uw zakelijke vereisten voor het implementeren van RPA?
Kosten en baten
– Wat zijn de kosten van het inzetten van RPA-oplossingen vergeleken met de voordelen?
4. Selecteer, prioriteer en implementeer de Use Cases door de 80/20 regel toe te passen
De laatste stap in het RPA-proces is het implementeren van de use cases door de 80/20 regel toe te passen. De 80/20 regel stelt dat 80% van je inspanning gericht moet zijn op 20% van je algemene bedrijfsresultaten. De overige 20% kan worden toegewezen aan nieuwe kansen of use cases.
De 80/20 regel helpt je om te bepalen welke use cases cruciaal zijn voor je kredietvereniging en welke je eventueel kunt doorschuiven naar andere teams.
Als het bijvoorbeeld drie dagen duurt om een proces te voltooien, maar het levert $1 miljoen aan besparingen per jaar op, dan kan het de moeite waard zijn om te investeren in de verbetering ervan in plaats van te investeren in een proces dat $10.000 aan besparingen oplevert, maar vier dagen kost om te implementeren.
Ten slotte, als de kredietunie eenmaal haar lijst van RPA use cases op basis van hun impact op de financiële resultaten en hun tijd- en kostenvereisten, is het tijd om te bepalen hoeveel full-time equivalente (FTE) werknemers nodig zouden zijn om elke use case uit te voeren – en hoeveel dat zou kosten – op basis van hoe lang en complex elke situatie verondersteld wordt te zijn.
Afhaal
Als kredietunie die aan haar RPA reis begint, is het begrijpen van de verschillende RPA use cases van uw bedrijf de eerste en meest kritieke stap in de richting van een succesvolle RPA implementatie voor uw kredietunie.
Wij geloven dat het behalen van echte voordelen uit RPA een grondig begrip vereist van alle aspecten van een organisatie. Dit omvat strategische doelen, kernprocessen, automatiseringsvolwassenheid en het technologische ecosysteem. Door deze kennis toe te passen, kunt u RPA strategisch benaderen als een middel om de bedrijfswaarde te verhogen.
Nogmaals, dit is geen uitgebreide lijst. Er zijn talloze andere manieren om use cases voor RPA automatisering te selecteren en te prioriteren, maar het is belangrijk om de balans in dit proces te bewaren. Zorg ervoor dat je use cases identificeert die kunnen worden uitgevoerd met goedkope, direct beschikbare software en oplossingen. Onthoud dat zelfs als je nu geen implementeerbare oplossing kiest, deze use case-ideeën je toekomstige besluitvorming zullen helpen vormen. Het belangrijkste is om aan de slag te gaan.
At Zuci Systemen hebben we gewerkt aan use cases variërend van leindigend & mortgage, risk & naleving, klantenservice, rapportautomatisering, onboarding van medewerkers, servicedeskautomatisering, en meer. Met een scala aan ervaring hebben we een zeer gestructureerde aanpak ontwikkeld voor het bouwen en implementeren Krediet Unie RPA Diensten en oplossingen. We werken hand in hand met u om een RPA-roadmap te definiëren, de juiste tools te selecteren, een tijd–Verpakt PoC, bestuur uitvoeren, stel het team samen en test de oplossing voordat je live gaat.
